ĐỔI TIỀN MỚI DỊP TẾT CÓ VI PHẠM PHÁP LUẬT KHÔNG?

Nghiên Cứu - Giải ĐápTài Liệu & Nghiên CứuTư Vấn Hành chính

ĐỔI TIỀN, ĐỔI MỚI DỊP TẾT CÓ VI PHẠM PHÁP LUẬT KHÔNG?

By tintuc.luathtm.vn Last updated Th3 4, 2024

Mỗi khi tết đến xuân về dịch vụ đổi mới, đổi tiền lẻ để lì xì dịp Tết Nguyên Đán lại tăng lên rất cao. Việc đổi tiền lẻ, tiền mới vài năm gần đây được giao dịch không còn đơn thuần là những điểm đổi tiền lẻ, tiền mới cố định tại các cơ sở, tụ điểm nào đó trên đường phố mà đã chuyển sang các trang mạng xã hội. Những người đổi tiền mới, tiền lẻ đăng bài quảng cáo rầm rộ trên các trang mạng zalo, facebook,… có nhiều người dùng, người đổi tiền lẻ phải chịu mức phí do bên đổi tiền đưa ra và người đổi tiền sẽ được giao đến tận nơi. Ngoài ra, nếu đổi tiền lẻ, tiền mới với số lượng nhiều thì khách hàng sẽ được mức phí ưu đãi thấp hơn, dịch vụ đổi tiền không chỉ có đồng tiền lẻ, tiền mới Việt Nam mà còn nhận đổi các mệnh giá ngoại tệ hiếm của các quốc gia khác.

Vậy hình thức đổi tiền lẻ để kiếm lời có bị phạt không?

Sau đây, xin mời các bạn cùng tìm hiểu vấn đề trên thông qua bài viết dưới đây của HTM & Partner:

1. Căn cứ pháp lý

Nghị định 88/2019/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung theo Nghị định 143/2021/NĐ-CP
Chỉ thị 35/CT-TTg
Thông tư 25/2013/TT-NHNN

2. Nội dung

2.1 Thế nào là đổi tiền mới, tiền lẻ?

Đổi tiền được biết đến là hình thức giao dịch chuyển đổi tiền từ mệnh giá cao thấp hoặc bằng nhau hoặc có thể là đổi từ tiền của quốc gia này sang tiền của quốc gia khác. Thông qua việc đổi tiền mới, tiền lẻ để hưởng % chênh lệch hoặc sinh lời từ dịch vụ đó.

Ví dụ, việc đổi từ một tờ tiền mệnh giá 100.000 Việt Nam đồng sang 05 tờ tiền bao gồm: 02 tờ loại 20.000 Việt Nam đồng; 01 tờ tiền loại 10.000 Việt Nam đồng; 01 tờ tiền loại 50.000 Việt Nam đồng.

2.2 Hành vi đổi tiền để hưởng chênh lệch có vi phạm pháp luật không?

Theo Điều 12, Điều 13 của Thông tư số 25/2013/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông, chỉ những tổ chức được Nhà nước cho phép mới được thực hiện việc đổi tiền như: Ngân hàng Nhà nước, chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước. Còn các hành vi thu đổi tiền mới, tiền lẻ của các cá nhân, tổ chức khác nhằm hưởng phần trăm chênh lệch đều là hành vi trái pháp luật.

2.3 Mức phạt cho hành vi đổi tiền lẻ, tiền mới để kiếm lời

Vì hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ để ăn chênh lệch là hành vi vi phạm pháp luật. Theo đó, hành vi này xâm phạm đến trật tự xã hội và xâm phạm đến hoạt động của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Theo đó, với hành vi này thì cá nhân hay tổ chức thực hiện hành vi đổi tiền để ăn chênh lệch sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính theo Nghị định số 88/2019/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, được sửa đổi, bổ sung theo Nghị định 143/2021/NĐ-CP:

“Điều 30. Vi phạm quy định quản lý tiền tệ và kho quỹ
Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Thực hiện đổi tiền không đúng quy định pháp luật;”

Theo đó, cá nhân cho đổi tiền mới, tiền lẻ để hưởng phần trăm chênh lệch hoặc đổi tiền để thu phí,… là hành vi trái với quy định của pháp luật và có thể bị xử phạt hành chính từ 20 – 40 triệu đồng.

Đối với tổ chức, căn cứ điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định:

“…mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân”.

Như vậy, tổ chức nào có hành vi cho đổi tiền với mục đích kiếm lời sẽ bị xử phạt hành chính từ 40 – 80 triệu đồng.

2.4 Thẩm quyền xử phạt đối với hành vi trên

Căn cứ Khoản 2, 3, 4, 5, Điều 53 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định, thẩm quyền xử phạt thuộc về:

Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng
Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng
Trưởng đoàn thanh tra theo quy định.

Trên đây là phần trình bày của HTM & PARTNER về: ĐỔI MỚI TIỀN DỊP TIẾT CÓ VI PHẠM PHÁP LUẬT KHÔNG?

Quý khách có nhu cầu Tư vấn pháp luật – Dân sự – Hình sự – Hành chính, xin quý khách vui lòng liên hệ:

LUẬT SƯ TƯ VẤN TRỰC TIẾP: 0989. 111. 863
Phụ trách nội dung:ThS. LS. TRẦN VĂN HUY – Luật sư điều hành HTM & PARTNER

Địa chỉ: Số 70, Ngõ 203, Đường Hoàng Quốc Việt, Phường Nghĩa Tân, Quận Cầu Giấy, Thành phố Hà Nội.

Website: https://luathtm.vn/

Email: Luathtm.vn@gmail.com

Fanpage: https://www.facebook.com/luathtm/

Zalo liên hệ Luật sư: 0989. 111. 863

Mã QR Zalo Luật sư:

ĐỔI TIỀN, ĐỔI MỚI DỊP TẾT CÓ VI PHẠM PHÁP LUẬT KHÔNG?